Ирина Созончук дала несколько простых и практичных решений, которые помогли её заказчикам избавиться от кассовых разрывов без вложений и кредитов.
Перечислим некоторые из них:
✦ Пересмотрите сроки и условия поставок, отгрузок и оплат.
То есть разнесите сроки платежей так, чтобы они поступали не стихийно, а по удобному вам графику, с учётом дат зарплат и погашения кредитов. Эти жёсткие обязательства мы почти не можем двигать, но всегда можем договориться с поставщиками и покупателями о датах платежей, которые бы накладывались друг на друга только в вашу пользу.
Если у вас есть поступления по абонентке, то постарайтесь настроить их под даты больших выплат от вас. Хорошо, если можно закрепить этот механизм поступлений в автоматическом режиме.
✦ Чаще выходите «в поля». Наблюдайте за сотрудниками в работе, аккуратно и заботливо узнавайте у них: «Что нужно сделать, чтобы ускорить/повысить поступления или сроки выполнения? Какие препятствия устранить?» У некоторых толковых сотрудников бывают очень дельные предложения, но не хватает смелости их высказать.
Если нововведение принесло пользу, закрепите новый порядок в регламентах и инструкциях, доведите до всех на планёрках. Внутренние инструкции – важная часть управленческого учёта. Нужно всегда проверять, делают ли люди так, как вы задумали? Понимают ли они цель этих действий? Понимаю = применяю.
✦ Введите в компании «платёжный день». Например, вторник и четверг. Оплачивайте все накопившиеся счета именно в эти дни. Это дисциплинирует поставщиков, а также значительно облегчает работу бухгалтера, даёт сосредоточиться на больших задачах без мелких переключений.
✦ Постарайтесь убрать «перекидывания» средств с разных «кошельков» или счетов своей компании или разных бизнесов – это создаёт иллюзию, что деньги всегда есть, усложняет отчётность перед ФНС и даёт путаницу в картине реальных дел.
Пусть в каждой кассе будет своя математика.
✦ Отрегулируйте закуп под ваши нужды и сроки, а не под акции сброса неликвида от поставщиков. Да, иногда можно соблазниться скидкой за опт, затариться на полгода вперёд с экономией 10%, но потом идти в банк за кредитом на оборотку, т.к. все деньги заморожены на складе. В чём профит?
✦ Иногда разрешайте себе жертвовать сроками уплаты налогов или взносов.
Если проблема закупа или зарплат стоит остро, то государство иногда может подождать.
Пеня относительно небольшая, поэтому ставьте приоритет в пользу ваших потребностей.
Но злоупотреблять этим средством не стоит, чтобы не получить блокировку счетов или повестку на встречу с налоговым инспектором.
✦ Привлекайте хотя бы раз в год или под задачу стороннего консультанта с сильными рекомендациями по корпоративным финансам или налогообложению. Такой человек всегда может подсказать какое-то решение, которое вы не увидели в «текучке» дел. Если эксперт сильный, цена его консультации всегда будет кратно оправдана результатом.
Следующая бизнес-встреча состоится во второй половине мая.
Перечислим некоторые из них:
✦ Пересмотрите сроки и условия поставок, отгрузок и оплат.
То есть разнесите сроки платежей так, чтобы они поступали не стихийно, а по удобному вам графику, с учётом дат зарплат и погашения кредитов. Эти жёсткие обязательства мы почти не можем двигать, но всегда можем договориться с поставщиками и покупателями о датах платежей, которые бы накладывались друг на друга только в вашу пользу.
Если у вас есть поступления по абонентке, то постарайтесь настроить их под даты больших выплат от вас. Хорошо, если можно закрепить этот механизм поступлений в автоматическом режиме.
✦ Чаще выходите «в поля». Наблюдайте за сотрудниками в работе, аккуратно и заботливо узнавайте у них: «Что нужно сделать, чтобы ускорить/повысить поступления или сроки выполнения? Какие препятствия устранить?» У некоторых толковых сотрудников бывают очень дельные предложения, но не хватает смелости их высказать.
Если нововведение принесло пользу, закрепите новый порядок в регламентах и инструкциях, доведите до всех на планёрках. Внутренние инструкции – важная часть управленческого учёта. Нужно всегда проверять, делают ли люди так, как вы задумали? Понимают ли они цель этих действий? Понимаю = применяю.
✦ Введите в компании «платёжный день». Например, вторник и четверг. Оплачивайте все накопившиеся счета именно в эти дни. Это дисциплинирует поставщиков, а также значительно облегчает работу бухгалтера, даёт сосредоточиться на больших задачах без мелких переключений.
✦ Постарайтесь убрать «перекидывания» средств с разных «кошельков» или счетов своей компании или разных бизнесов – это создаёт иллюзию, что деньги всегда есть, усложняет отчётность перед ФНС и даёт путаницу в картине реальных дел.
Пусть в каждой кассе будет своя математика.
✦ Отрегулируйте закуп под ваши нужды и сроки, а не под акции сброса неликвида от поставщиков. Да, иногда можно соблазниться скидкой за опт, затариться на полгода вперёд с экономией 10%, но потом идти в банк за кредитом на оборотку, т.к. все деньги заморожены на складе. В чём профит?
✦ Иногда разрешайте себе жертвовать сроками уплаты налогов или взносов.
Если проблема закупа или зарплат стоит остро, то государство иногда может подождать.
Пеня относительно небольшая, поэтому ставьте приоритет в пользу ваших потребностей.
Но злоупотреблять этим средством не стоит, чтобы не получить блокировку счетов или повестку на встречу с налоговым инспектором.
✦ Привлекайте хотя бы раз в год или под задачу стороннего консультанта с сильными рекомендациями по корпоративным финансам или налогообложению. Такой человек всегда может подсказать какое-то решение, которое вы не увидели в «текучке» дел. Если эксперт сильный, цена его консультации всегда будет кратно оправдана результатом.
Следующая бизнес-встреча состоится во второй половине мая.